Il tipo di debito genitori maturano potrebbe influenzare il comportamento del loro bambino -. Bene e nel male, la nuova ricerca suggerisce
Mutui cadere nella colonna in più, il che significa che stanno positivamente legati a ben emotiva di un bambino essere. Ma, carta di credito fatture non pagate sembrano occupare il lato negativo, associato a problemi più comportamentali nei bambini, i ricercatori hanno determinato.
Studio co-autore Jason Houle ha detto che i risultati suggeriscono che il prestito di denaro può essere un "doppio taglio spada "per i genitori e bambini, che hanno" conseguenze sia positive che negative a seconda di ciò che è utilizzato per. "
Houle, un assistente professore di sociologia presso Dartmouth college di Hanover, NH, ha detto è ovvio che il debito assunto per migliorare la vostra vita - per esempio, un prestito universitario o un mutuo per comprare una casa in un quartiere più sicuro - potrebbe portare a risultati migliori nei bambini. D'altra parte, ha detto, il debito legato alle carte di credito di alto interesse e investimenti a breve termine il montaggio potrebbe indicare disagio economico e quindi essere più dannoso.
Houle e co-autore Lawrence Berger, professore presso la scuola per assistenti sociali presso l'Università del Wisconsin-Madison, ha analizzato i dati provenienti da due studi americani, che insieme monitorati più di 9.000 madri e dei loro bambini dai 5 ai 14 tra il 1986 e il 2008.
debito è stato caratterizzato come debito totale genitore: i mutui; prestiti studenteschi; prestiti auto; e "debito non garantito", che significa soldi dovuti alle carte di credito, aziende, privati, banche (a parte i mutui), e /o le spese mediche.
Informazioni del debito è stato poi confrontato quanto riferito da madri sul comportamento dei propri figli sia ogni anno o ogni due anni.
In generale, i bambini i cui genitori tenutosi qualche debito mostrato maggiore benessere sociale ed emotivo rispetto a quelli i cui genitori non avevano debiti di sorta. Avendo il debito era più comune tra i genitori che erano bianco, nato in America, meglio istruiti, o sposati, probabilmente perché avevano una maggiore capacità di prendere in prestito, in primo luogo, i ricercatori hanno notato.
Detto questo, il team di ricerca hanno trovato che coloro che avevano debiti più generale (indipendentemente dal tipo di debito) avevano più probabilità di avere figli con problemi di comportamento rispetto a quelli che avevano debiti meno complesso.
Ma scavando più a fondo, i co-autori hanno visto che il driver più grande dietro tale associazione comportamento era debito non garantito, come ad esempio carta di credito fatture non pagate
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e i figli di genitori che ha tenuto un certo tipo di debito non garantito erano significativamente più probabile lottare comportamentale che i figli di genitori che non hanno avuto tale debito
.
al contrario, i figli di genitori con mutui e /o debito formativo apparve ad affrontare un rischio diminuito per problemi di comportamento dell'infanzia, anche se gli autori dello studio hanno detto sono necessarie ulteriori ricerche per confermare i risultati.
il motivo? Houle e Berger ha detto che il debito non garantito può favorire lo stress dei genitori e /o ansia. Questo, a sua volta, potrebbe influenzare negativamente (o riflettere) il comportamento dei genitori, che in ultima analisi peggiora le prospettive di sviluppo di infanzia e il benessere.
Tuttavia, i genitori con mucchi di bollette non deve temere i loro figli sono destinati ad agire su. Per prima cosa, i risultati dello studio non dimostrano una diretta relazione di causa-effetto tra il debito e il comportamento scorretto infanzia.
Houle hanno suggerito che il problema è probabilmente un ampio problema sociale, piuttosto che la funzione dei singoli genitori irresponsabilità.
"Come sociologo io non sono pronto a lasciare questo del tutto ai piedi dei debitori", ha detto.
per molti, il debito "è l'unica scelta che hanno" a fronte di stagnazione dei salari e abbondante di credito, ha detto.
lo studio risultati sono stati pubblicati on-line 21 gennaio sulla rivista
Pediatria
.
Nadine Kaslow, un professore nel dipartimento di psichiatria e scienze comportamentali alla Emory University School of Medicine di Atlanta, ha descritto lo studio come "molto importante, se non è sorprendente."
"e 'logico che il tipo di debito che avete fa la differenza ", ha detto Kaslow, ex presidente della American Psychological Association. "E lo stress finanziario relativo alla spesa relativamente rischiose si muove, come il debito della carta di credito, è probabile che sia superiore a quello stress legati alla spesa più normativo, come l'acquisto di una casa."
Kaslow detto lo stress del debito della carta di credito, forse insieme con lo stile di vita generalmente più rischiosa dei genitori che assumono questo tipo di debito, può trickle down ai bambini.
"può essere dura per i genitori", ha detto, "ma può anche essere duro su bambini ".