Tutti dovrebbero avere un piano di lottizzazione. Trusts di diversi tipi sono un modo per pianificare il trasferimento dei beni dopo la tua morte. Se si sceglie un semplice trust revocabile vivente o di una molto complicato irrevocabile fiducia testamentaria in stile, con un po 'di studio in anticipo e di lavoro, è possibile sia fare la scelta migliore per la vostra famiglia e ridurre il mal di testa di fare i vostri progetti definitivi.
Passi
Parte 1Hiring un avvocato
1Research possibili candidati.
Impostazione di un trust può essere un compito complesso e un avvocato deve essere assunto se si hanno i mezzi per farlo. Se avete intenzione di assumere un avvocato, chiedere ad amici e parenti per le raccomandazioni prima. I suoi genitori, nonni e gli anziani dovrebbero avere un'idea di chi si potrebbe contattare, perché queste sono le persone che hanno più probabilità istituito i propri possedimenti in passato. Inoltre, è sempre possibile contattare avvocati del tuo stato e chiedere un rinvio. Per esempio, in California, è possibile cercare di movimentazione trust e tenute problemi avvocati qualificati.
Quando alla ricerca di possibili candidati, cercare di trovare uno che è certificato in pianificazione. In California, gli avvocati possono ottenere una specializzazione in pianificazione, la fiducia e il diritto di successione. [1] Questi avvocati hanno seguito corsi di formazione in più e hanno superato determinati requisiti credentialing, in modo da sapere che hanno le conoscenze necessarie.
2Interview potenziali avvocati.
Dopo aver trovato un certo numero di candidati qualificati, in contatto con loro e impostare una prima consultazione. Scopri se l'avvocato offre una consulenza iniziale gratuita o se si dovrà pagare. Quando si va a vostra consultazione iniziale, produrre tutti i documenti pertinenti con voi. Alcuni documenti possono includere una volontà, un elenco di attività, un elenco dei beneficiari, e un elenco di possibili fiduciari.
Chiedere ad ogni avvocato circa la loro pratica e la loro capacità di mettere insieme con successo un trust per voi. Si consiglia di chiedere quanto tempo hanno praticato, quanti fondi hanno redatto, come molti dei loro fondi sono stati contestati in tribunale, come molti avvocati saranno lavorare sulla sua materia, e quanto fanno pagare.
Scopri se l'avvocato si sta intervistando ha la responsabilità e malcostume di assicurazione. In caso di errore si verifica, si vuole assicurarsi la possibilità di recuperare le perdite.
3Scegliere l'avvocato di destra.
Dopo il consultazioni iniziali, guardare indietro e rivedere le prestazioni di ogni avvocato. Ti è piaciuto il comportamento del procuratore? Hanno sembrano saperla? Erano concentrati su di voi o erano distratti? Queste sono alcune delle domande che vorrete rispondere prima di scegliere un avvocato. Una volta trovato la scelta giusta, contattare l'avvocato e far loro sapere che si desidera assumerli. Ottieni il tuo arrangiamento tassa per iscritto e assicurarsi che ti trovi bene con il costo dei servizi del procuratore.
Assicurati di controllare la storia di ogni avvocato di azioni disciplinari prima di assumere. Verificare con l'associazione barra del tuo stato e garantire che ogni avvocato è concesso in licenza in regola.
Parte 2Exploring le opzioni di fiducia
1Define vostre motivazioni per la costituzione della fiducia .
ci sono tre ragioni principali per stabilire un trust. A seconda delle priorità, è possibile personalizzare la fiducia per soddisfare le vostre esigenze.
Una fiducia aiuta ad evitare o ridurre al minimo di successione. [2] Con ripara i vostri beni in un trust, si può essere certi che saranno distribuiti come lo si desidera senza l'intervento da parte del giudice. I termini della vostra fiducia possono anche essere mantenuti privati. Una volta che la tua volontà viene inserito in successione, diventa parte della documentazione pubblica. [3]
È possibile esercitare un controllo sul vostro patrimonio oltre la vostra morte. A ben strutturato e fiducia dettagliata dirige esattamente come sarà erogato ai vostri beneficiari e come il corpo della fiducia può essere investito per mantenere intatto e crescere durante la vostra vita la ricchezza. Sia che si crea la fiducia per garantire reddito, istruzione o altri vantaggi per la vostra famiglia, o intendono per beneficiare un ente di beneficenza, è possibile dettare come verranno utilizzate le risorse.
Infine, un ben costruito e fiducia gestito in grado di proteggere il vostro immobile da litigi e sprecare dai vostri eredi. Trust possono essere impostati con i pagamenti strettamente controllate. Ad esempio, è possibile istruire il fiduciario di pagare solo le spese di istruzione o spese di soggiorno fino a quando i bambini raggiungono una certa età. [4]
2Scegliere tra un trust vivente o un testamentaria fiducia.
Entrambi tipi di fiducia hanno vantaggi e svantaggi. Ad esempio, un trust vivente dovrà essere gestito durante la vostra vita, mentre un testamentaria fiducia non si forma fino alla morte. In questo modo si libera del lavoro di ufficio gestione. Tuttavia, ci sono tasse di successione e vantaggi per entrambi. Consultare un professionista fiscale e avvocato prima di fare una scelta definitiva.
È stata stabilita una fiducia vivente, finanziato e gestito durante la vostra vita. [5] In un trust vivente, si sono di solito il fiduciario primaria e in grado di gestire i beni del trust con problemi molto poco. Con un po 'di studio, non sarà nemmeno bisogno di un avvocato per aiutarvi con i documenti per aggiungere o rimuovere le attività dal fondo fiduciario (spesso chiamato il corpus di fiducia o di fiducia Res.) [6]
Una fiducia vivente non è soggetto a successione dopo la tua morte.
un trust vivente è anche un buon modo per finanziare le vostre esigenze di assistenza sanitaria a lungo termine. Se si diventa in grado di prendere le tue decisioni, la fiducia la responsabilità scorre senza soluzione di continuità al curatore alternativo.
Un testamentaria fiducia non entri in vigore fino alla morte. Si è innescato da tua volontà ed è soggetto a successione. Questo tipo di fiducia è comune per qualcuno con bambini piccoli o eredi che sono disabilitati. Sotto un trust testamentario, il patrimonio della vostra tenuta sono pagate in base alle vostre istruzioni. Ad esempio, un trust testamentario viene spesso utilizzato per impostare reddito e fondi educativi per i bambini fino a che non raggiungono l'età di 21. [7] [8]
A differenza di un trust vivente che può essere revocata o modificata con facilità , un trust testamentario è irrevocabile una volta che la volontà è passato attraverso successione. Una volta attivato, le disposizioni non possono essere modificate senza un ordine del tribunale. [9]
3Scegliere tra un trust revocabile e irrevocabile.
Vostro professionista fiscale può aiutare a decidere se la vostra fiducia dovrebbe essere revocabile o irrevocabile. conseguenze fiscali e di preparazione tenuta sono i tuoi due considerazioni principali nella scelta tra i due tipi.
In un trust revocabile, si conserva la piena proprietà dei beni durante la vostra vita. È possibile vendere la vostra proprietà o usarlo per garanzia di un prestito. Hai anche le responsabilità e benefici fiscali per qualsiasi redditi percepiti dalla fiducia. La fiducia può anche essere sciolta in qualsiasi momento con ripercussioni fiscali minime. [10]
Se si sceglie un trust irrevocabile, una volta che si trasferisce un bene per la fiducia, è efficace non è più posseduta. Uno dei principali vantaggi è che avete personalmente più alcun debito d'imposta risultante dal valore del bene o il reddito che essa genera.
Se si posiziona il patrimonio in un trust irrevocabile, il corpo del trust può non essere considerato come una risorsa per le applicazioni di Medicaid di assistenza domiciliare infermieristica. Si avrà solo di segnalare qualsiasi reddito che il tuo progetto dalla fiducia. [11]
Il trust irrevocabile può essere soggetto al periodo di Medicaid di 60 mesi "guardare indietro". Questo significa che se la vostra fiducia è stata costituita meno di 5 anni prima che il vostro bisogno di cura casa di cura, si può incorrere in un periodo di attesa prima che saranno pagati i benefici. [12]
Parte 3Establishing vostra fiducia
1Catalog vostri beni.
non sono tenuti a trasferire tutti i beni in vostra fiducia. Durante la fase di pianificazione, separare gli asset in una di queste categorie.
Immobili possono includere la vostra residenza, proprietà aziendale, case vacanze, o qualsiasi immobiliare in cui si possiede una quota totale o parziale.
I conti finanziari sono il vostro controllo, risparmio, mercato monetario e certificati di deposito. Questi sono i tuoi mezzi liquidi che potrebbero essere trasformati in denaro con poca difficoltà. Se si tiene eventuali azioni, obbligazioni, o altri investimenti, questi possono essere considerati i conti finanziari.
bene materiale è gli elementi che si desidera trasferire tramite la fiducia. Tipico bene materiale comprende mobili, opere d'arte, oggetti d'antiquariato e da collezione. Questo elenco comprende anche i veicoli, barche e rimorchi.
2Selezionare gli amministratori.
Vostro fiduciario è la persona o la società che tenderà vostri beni e vedere che le tue istruzioni di fiducia sono seguite . Dal momento che un trustee ha una responsabilità fiduciaria per gestire onestamente il vostro denaro, è necessario mettere qualche pensiero in chi si sceglie. [13]
In un trust revocabile vivente, è probabile che il primo e principale curatore. Questo vi dà la possibilità di gestire le proprie risorse. Sarà inoltre necessario dare un nome di uno o più fiduciari alternativi. Se le risorse sono limitate alla vostra residenza, proprietà personale, e dei conti finanziari di base, prendere in considerazione il vostro coniuge, un fratello, o figlio adulto come il fiduciario alternativo. In un trust vivente straight-forward, le responsabilità e il livello di fiducia sarà simile ad essere un esecutore per la tua volontà.
Se si dispone di un alto valore trust vivente o un trust irrevocabile che richiederà hands-on di gestione per mantenere, un fiduciario aziendale professionale, professionista finanziario, o un avvocato potrebbe essere una scelta migliore. Ricordate, un trust irrevocabile possiede le risorse, in modo che il fiduciario dovrà esercitare un maggior grado di attenzione e professionalità. [14]
3Name beneficiari.
I beneficiari del vostro fiducia sono simili agli eredi della tua volontà. Queste sono le persone o le organizzazioni che riceveranno le risorse quando si muore. Tuttavia, è necessario prendere una certa cura nel modo in cui è il nome tuoi beneficiari. [15]
Inserisci il tuo beneficiari con il loro nome completo e di relazione. Invece di "Bob Smith," si elencare "Robert James Smith: figlio." Fate questo per evitare qualsiasi confusione.
Se i vostri figli sono giovani quando si forma la fiducia, si dovrebbe designare un beneficiario fino a quando sono maggiorenni. Questo può aiutare a preservare il patrimonio e garantire un trasferimento regolare.
Mantenere la vostra lista beneficiario fino ad oggi. Se avete dei bambini aggiuntivi o ri-sposarsi, è necessario modificare l'elenco. Se il vostro ex coniuge è ancora elencato quando si muore, il coniuge corrente può sia essere diseredato o costretti a sfidare la fiducia in tribunale.
Se un beneficiario muore prima di voi, è possibile scegliere se l'eredità scorre al suo eredi, o viene nuovamente diviso tra i beneficiari vivono.
Se il nome di un'organizzazione o di carità come un beneficiario, si deve essere specifico. Non dire "Stabilire una borsa di studio presso l'Università di Stato", o "usarlo per aiutare gli animali senza casa." Invece dire "Il [nome del fondo di borse di studio] a [nome e cognome della scuola] si trova a [indirizzo] o" [Nome dell'organizzazione senza scopo di lucro], il numero federale [EIN], che si trova a [indirizzo]. "
la maggior parte delle associazioni di beneficenza hanno un processo per ricevere la vostra donazione. Se si prevede di nominare un ente di beneficenza come un beneficiario, contattare l'organizzazione in cui si stabilisce la fiducia. Questo può aiutare a massimizzare i benefici fiscali e vedere che la carità riceve il tuo lascito con un minimo di interruzione. [16]
4Create la fiducia.
ci sono fai-da-te forme per stabilire la vostra fiducia. Tuttavia, si dovrebbe prendere in seria considerazione consultare un avvocato perché delle sottigliezze nei diversi tipi di trust e le diverse conseguenze fiscali.
i moduli per la creazione di un trust vivente possono essere trovati da fornitori di documento legale. Aspettatevi di pagare fino a $ 100 per un pacchetto completo di forme. [17] trust revocabile vivente sono facili da modificare e voi durante la vostra vita, è possibile modificare e correggere gli errori, se necessario.
Anche se fai-da-te forme sono disponibili per la creazione di trust irrevocabili, si deve consultare con un avvocato. Ricordate, con un trust irrevocabile, si stanno trasferendo effettiva proprietà della vostra proprietà.
5Look in società di gestione di fiducia professionale.
Maggior parte delle banche e società di intermediazione hanno prodotti finanziari di gestione di fiducia disponibili. Se le risorse sono pesanti in contanti, azioni, obbligazioni o altri strumenti finanziari, un manager professionista può essere meglio qualificato per investire i fondi per generare il miglior reddito per la vostra fiducia. [18]
Parte 4Transferring beni in vostra fiducia
opere 1Issue per il vostro settore immobiliare.
per trasferire beni immobili alla vostra fiducia, si sarà necessario atto alla proprietà nel nome della vostra fiducia. Si consideri la consultazione con un avvocato per assicurarsi che l'atto sia correttamente redatto e registrato. [19]
2Aprire o rinominare i conti finanziari.
Per i vostri conti bancari e di intermediazione, è necessario contattare prima il la istituto finanziario e chiedere procedure locali. Se ci sono le forme e le esigenze documento specifico, è necessario seguire loro di muoversi correttamente gli account nella vostra fiducia. [20]
Alcune banche vi permetterà di rinominare gli account esistenti. Altri richiedono di aprire nuovi conti e chiudere la vecchia dopo che i fondi sono trasferiti. Avere una serie di documenti di fiducia pronti a dare alla vostra banca.
Il tuo fiduciario e amministratori alternativi dovrà essere sulle carte di firma.
3Assign vostri beni personali per la vostra fiducia .
vostra proprietà personale può essere trasferita alla vostra fiducia con la creazione di un inventario dettagliato, in considerazione tra cui foto, e allegando come un addendum ai documenti di fiducia.
Piccolo preziosa proprietà, come gioielli, può essere memorizzato in una cassetta di sicurezza che è in nome della fiducia. [21]
I veicoli devono essere intitolato e registrato a nome della vostra fiducia. Il primo passo è quello di aggiungere la vostra fiducia come un ulteriore assicurato per la vostra assicurazione auto. Molti Stati non cambierà titolo o la registrazione senza la prova di assicurazione. Seguire le procedure di contea locale per eseguire il trasferimento del titolo.