Con un tasso di divorzio di circa il 50% e molte persone non sposarsi fino a quando sono sulla trentina, è sorprendente scoprire che ci sono ancora molte donne che aren 抰 istruiti finanziariamente. La maggior parte di questa può essere fatta risalire a due fattori: l'educazione a casa e nella società. In entrambi i casi, i ragazzi sono stati spesso dato molto più formazione e molte più risorse di quelle ragazze hanno e gli effetti sono dannosi donne finanziariamente oggi si trovano ad affrontare un mondo in cui devono prendersi cura di questioni monetarie da soli, ma non hanno mai sviluppato la capacità di fare so.The protetto, sicuro 1950 抯 Nel 1950 抯 maggior parte delle donne sposate e rapidamente si stabilirono giù per sollevare le famiglie. Pochissimi di loro lavoravano fuori casa, e le finanze sono stati trattati dagli uomini. E 'stato un momento finanziariamente prospera e donne ci si aspettava di concentrarsi sulla casa e crescita dei figli. Questa attenzione alla casa-making è stata trasmessa alle figlie, mentre i figli sono stati curati per le 揵 readwinners? Della Casata evidente separazione tra le ragazze e le attività dei ragazzi è anche riuscito a mantenere le ragazze 搒 heltered? Da preoccupazioni finanziarie. Non erano 抰 tenuti a pagare per qualsiasi cosa su una data e genitori didn 抰 spesso si aspettano loro di tenere giù i lavori. Maschi, d'altra parte, sono stati tenuti a ottenere un lavoro in giovane età, anche se era solo un percorso carta. L'aspettativa era che un giovane aveva bisogno di 搕 Ake su qualche responsabilità? E 揷 ontribute.?br /> Come la generazione cresciuta nel 1950 抯 cresciuto e cresciuto famiglia propria, passavano sui pregiudizi finanziari che era stato instillato in loro per i propri figli. Molti di oggi 抯 genitori hanno fatto gli stessi errori proprie madri e padri, ignorando l'evidente necessità per le donne di capire e imparare a gestire le proprie finanze in favore di sperare che le loro figlie wouldn 抰 devono affrontare i fatti finanziari duri della vita .La convinzione che gli uomini avrebbero prendersi cura dei bisogni finanziari delle donne? S era così radicata che molti del quadro ig 揵? lezioni finanziari sono stati trascurati. Le donne tendono a imparare come fare acquisti di buoni affari al supermercato, allungare il bilancio alle vacanze e questo è tutto. lezioni più complessi come investimenti a lungo termine, previdenza e sviluppo portafoglio di azioni non sono state una parte dei picture.Boys imparato a gestire i loro soldi, salvo che per un giorno di pioggia, e fare investimenti intelligenti e una miriade di altre strategie finanziarie. Gioca e scuola Contribuire al sesso GapInterestingly, i ragazzi più delle ragazze tendono a sviluppare abitudini che sono più orientati verso i numeri comprensione e il loro rapporto con le finanze da un'età molto giovane. Mentre le ragazze tendono ad essere 揷 ollectors,?, Dice Joline Godfrey, fondatore di mezzi indipendenti, 揵 oys sviluppare economie informali basate sul valore relativo a partire dall'età di sei sul figurine po 'e altri oggetti. Con il tempo i ragazzi iniziano le scorte di negoziazione e obbligazioni, è? S solo un'altra forma dei mezzi game.?Independent è una società che promuove l'indipendenza economica e la crescita per le ragazze e le donne di età compresa tra 14 a 24.Even in ambiente scolastico, i ragazzi sono premiati più coerente per essere assumendosi dei rischi, e investire è spesso percepita come un'impresa rischiosa. Ragazze aren 抰 incoraggiati a prendere rischi e aren 抰 ricompensati per questi tipi di comportamenti e invece sono suscettibili di essere avvertito di stare attenti. Di fronte alla prospettiva di imparare di investire nel mercato azionario o di apprendimento sulle opzioni di pensionamento, queste stesse ragazze? Ora le donne? Sono più paura di prendere decisioni e meno sicuri di se stessi nelle scelte per themselves.Statistics Mostra Sesso PolarizzazioneA recente sondaggio ha mostrato alcune discrepanze sorprendenti ancora oggi tra ragazzi e ragazze e di come l'educazione tanto che hanno ricevuto nelle basi di finanza. Alcuni dei risultati sono:? Molti ragazzi più adolescenti rispetto alle ragazze riportano comprensione di come scrivere un assegno e come funziona una carta di credito, tra cui ragazze interest.?Teenage maturate sono molto più probabile che sia in debito rispetto ai ragazzi, con quasi il 50% segnalazione debito della carta di credito rispetto a meno di un quarto di ragazzi adolescenti con qualsiasi debt.?Girls sono più propensi a riferire che l'apprendimento di investire è noioso, mentre i ragazzi riportano un vero e proprio interesse per l'apprendimento su di esso. Quando è stato chiesto di elaborare, le ragazze spesso hanno accertato che questo non era 抰 qualcosa che avrebbero fatto in futuro, mentre i ragazzi hanno indicato che era importante per imparare in modo che potessero essere la percezione che le ragazze successful.The shouldn 抰 devono preoccuparsi per la loro finanziaria futuro a lungo termine (in base al presupposto errato che un uomo si prenderà cura di lei o che lei può assumere un consulente finanziario per gestire tutte le cose noiose) è ancora presente in molte case. Fortunatamente, la bilancia sta cominciando a spostare come più genitori si rendono conto che le donne che hanno successo nelle loro carriere devono anche essere in grado di guidare il proprio futuro finanziario, non si basano su altri a farlo per loro. Programmi mirano a colmare il GapToday 抯 ragazze hanno maggiori probabilità di imparare a gestire il denaro in giovane età. racconti cautelativi nelle notizie e sui talk show sulle donne lasciati indigenti e il timore che la sicurezza sociale non è più in grado di supportare un individuo nei loro anni d'oro è, forse, ha contribuito a questo. Dopo tutto, la maggior parte delle donne con sopravvivendo loro coniugi e più della metà delle donne divorziate, si? S probabile che oggi 抯 ragazze essere a loro volta sostengono nei loro anni di pensione? Comprensione Roth IRA diventa improvvisamente molto important.Companies e le organizzazioni sono anche fare un passo alla ribalta con programmi progettati per educare gli adolescenti in generale e ragazze in particolare. Boys and Girls Clubs of America, in collaborazione con Charles Schwab, offrono Questioni di soldi: Make It Count programmi nelle città di tutto il paese. Visa lavora con Girl Scouts degli Stati Uniti per fornire due risorse, la Cashin? Nella cartella di lavoro e il gioco centesimi web Makin?, Per insegnare le ragazze di età compresa tra 13-17 responsabilità finanziaria. Il gioco web sfida specificamente ai giocatori di trovare soluzioni reali per i personaggi? Sfide finanziarie. Con tali programmi sempre più popolare e la necessità per le donne a capire le finanze ora un tema caldo, è? S da sperare che questa generazione di padri insegnerà loro figlie tanto di finanza come insegnano loro sons.Carrie Carter: Autore: pensate che la vostra ? Way To Riches capretti di stile
per maggiori informazioni o per fissare un colloquio con Carrie Carter al 810.252.2281
e-mail:
[email protected] o visitare il sito: www.ThinkYourWayToRichesKidsStyle.com