en se trata de planejamento de longo prazo, talvez nada é mais popular hoje do que reservar o dinheiro para pagar a faculdade futuro uma criança 抯. Isso ¡¯ s não quer dizer que poupar dinheiro para a educação é um requisito para ser um bom pai - nada poderia estar mais longe da verdade. É ¡¯ s apenas que um monte de pessoas (e compreensivelmente assim) quer garantir que seus filhos entram nessa fase de suas vidas com opções para a liberdade de ensino. Sabia, no entanto, que muitos especialistas estão agora afirmando que há algo muito mais importante para os pais para dar às crianças sobre finanças futuras? É ¡¯ s uma educação em investir - e ¡¯ s algo que muitos pais não estão a fazer no registro numbers.According ao Palm Beach Post escritor Hank Ezell, uma pesquisa nacional de adolescentes 2005 deu alguns resultados preocupantes em relação ao conhecimento de finanças pessoais. Alguns dos pontos baixos foram: 搊 nly cerca de um em cada três dos jovens inquiridos enquete disseram que sabiam muito sobre a abertura de uma conta poupança ou criar um orçamento, [e somente] um em cada 10 sabiam sobre o poder de compounding.?Unfortunately, ele ¡¯ s não apenas a simples falta de conhecimento que está criando um problema. É ¡¯ s uma diferença na forma como homens e mulheres são ensinadas sobre finanças e investimento que está deixando muitos jovens na poeira e dando-lhes uma tela financeira sombria para futuras tomadas de decisão. ? 揗 quaisquer pesquisas têm mostrado que os pais, especialmente pais, não discutir dinheiro, poupar e investir com seus filhos, mas as suas filhas são muitas vezes deixados de fora, afirma Stockhouse escritor Nancy Zambell em sua dezembro de 2006 artigo, 揊 inancially Fit: seus filhos: um investimento em sua Future.?In do mesmo artigo, Zambell faz referência a um Sexo Dreyfus Pesquisa de comparação de investimento que encontrou 損 arents incentivados meninos para começar a ganhar dinheiro aos 13 anos, em comparação com 16-18 anos para as meninas, e que o dobro de meninos como meninas foram aconselhados a salvar seu money.?br /> Zambell 抯 não é o único profissional que trouxe à luz a lacuna na educação financeira entre jovens do sexo masculino e feminino. Toddi Gunter, escritor investimento para BusinessWeek, recordou suas experiências pessoais de crescer em uma família que discutiu abertamente as finanças em seu artigo de 2000, 揟 eaching meninas as Formas de problema Money.?The? Apesar de seu interesse em finanças, suas perguntas (como muitas mulheres jovens) foram demitidos. 揗 y experiência ajuda a explicar por que tantas mulheres estão investindo desconfortável. Começando na escola, muitas vezes eu recheados meu pai com perguntas sobre finanças pessoais e de negócios. Ele normalmente os dispensou, dizendo que esperava que minhas duas irmãs e eu nunca teria que se preocupar com essas coisas. Mais tarde, ele se envolveu seus filhos-de-lei em longas conversas sobre o investimento, mantendo conversas com suas filhas luz, focado principalmente em questões de família e conditions.?br ski /> As consequências a longo prazo de tais atitudes são muito negativa e muito real . Enquanto ele ¡¯ s verdade que ambos os homens e mulheres adultos experimentam uma certa quantidade de preocupações financeiras ao longo de suas vidas, as questões financeiras são muitas vezes classificado mulheres ¡¯ s preocupação número um em suas vidas. Uma pesquisa Gallup de Março de 2000, por exemplo, revelou que as mulheres classificados questões financeiras 揳 s a preocupação mais premente pessoal em suas vidas - à frente da família, saúde, tempo e stress, e razão igual rights.?The para isso é que muitas vezes as mulheres don 抰 entram na idade adulta com uma boa compreensão das finanças pessoais e investimentos - uma consequência directa da educação negligenciada durante o período da adolescência. Várias áreas relacionadas com a educação financeira com defeito foram identificados pela Fundação Nacional de Educação Financeira, que são especialmente exclusivo para mulheres à medida que progridem até a idade adulta. Estas incluem:? As mulheres são mais intimidados por questões financeiras do que men.?Women estão menos preparados para retirement.?Women são mais pobres na aposentadoria do men.?Women são os investidores mais conservadores do que men.The Fundação Nacional para a Educação Financeira também aponta que ? pais atitudes em relação a finanças e investir muitas vezes desempenha um papel maior do que o conhecimento em si - especialmente quando estão em causa jovens do sexo feminino. E, pelo menos quando se olha para financiamento, talvez a maior questão relativa atitude é estereótipos culturais. A questão dos estereótipos culturais foi examinada em uma conferência conjunta de 2000 entre mulheres de várias organizações proeminentes - muitos dos quais compartilhou a opinião de que: 揂 tema mais profundo é o profundo impacto do mito e os estereótipos culturais sobre a capacidade das mulheres para atingir um nível adequado de? segurança financeira. Estas mensagens de dinheiro sociais são impressas nas meninas impressionáveis a partir de uma idade muito precoce, e continuar durante life.?br /> Então, o que os pais devem fazer para ajudar seus filhos se tornem adultos experientes financeiros - independentemente de eles 抮 um e masculino ou feminino? Profissionais recomendam tomar uma série de medidas. 1. Envolver as crianças nas discussões sobre finances.According família para TheMint.org, 搈 Oney terras logo atrás sexo nas discussões que os pais tão logo avoid.?Don 抰 fazer movimentos financeiros da família 抯 um tema tabu? Prosseguir activamente opiniões crianças ¡¯ s sobre como o dinheiro é gasto. Independentemente de estarem ou não as suas opiniões são implementadas doesn 抰 importa tanto quanto as crianças entender que as finanças são importantes em todos os idade2. Fazer as crianças ganham um subsídio - e fazê-los gastar seu próprio subsídio money.An ajuda as crianças a aprender desde cedo como gerir o dinheiro. O importante é torná-los responsáveis pelos seus hábitos de consumo; quando seu subsídio é gasto, é ¡¯ s ido até o próximo período 損 ay? - nenhuma pergunta asked.3. Ensine as crianças mais velhas sobre contas correntes e ATM cards.There 抯 nada de errado em dar às crianças mais velhas uma conta corrente e cartão de ATM. Alguns pais até mesmo optar por criar a sua conta Hecking própria em casa 揷? Completo com cheques falsos e cartões ATM para ser usado com os pais agindo no lugar de um banco real.揑 adolescentes f saltar algumas verificações em casa, eles podem aprender a lição antes de deixar o ninho e entrar em problemas reais,? Declara TheMint.org.4. Incentivar a poupança, combinando deposits.Children (especialmente crianças) tendem a tornar-se muito animado quando eles percebem o quão rápido poupança pode construir de pais deposits.Many regulares criação de um sistema onde eles correspondem alguns ou todos do depósito uma criança 抯 a fim de encorajar um aver 搒 抯? mentality.5. Incentivar habits.By investir cedo colocar uma pequena quantidade de dinheiro - até US $ 50 ou US $ 100 - em um investimento baseada em ações para o seu filho, ele ou ela pode observar o mercado e ver como seus investimentos pode levar a renda passiva. Esta técnica funciona especialmente bem se você deixar seu filho escolher o estoque (s) - McDonalds, Coca-Cola, ou outras empresas kid-friendly são bons choices.By incentivar a responsabilidade início, discutindo as realidades de dinheiro, e eliminar os estereótipos culturais, os pais podem garantir que seus filhos entram na idade adulta com uma boa compreensão das práticas financeiras sólidas. Tenha em mente que ele ¡¯ s importante tanto para adultos masculinos e femininos, para dar um exemplo financeiro positivo. Ao mostrar que a gerência de dinheiro eficaz é tão importante para as mulheres como para os homens, as crianças de ambos os sexos têm uma melhor chance de se tornarem adultos fiscalmente responsáveis. Carrie Carter: Autor: Pense Your Way To Riches Crianças StyleFor mais informações ou para marcar uma entrevista com Carrie Carter em 810.714.3338e-mail:?
[email protected] visita: www.ThinkYourWayToRichesKidsStyle.com