Tengo inversiones en políticas tradicionales, los depósitos de correos recurrentes (RD), Kisan Vikas Patra (KVP), depósito fijo (FD) y el Fondo de Previsión Pública (PPF). No tengo préstamos y tener mi propia casa. No tengo ni riesgo de renta variable y no tienen una cubierta plazo. Tengo salud cubre a cada R5 lakh para mi cónyuge, hijo y yo. El valor de FD y RD se trata R82 R15 lakh y lakh PPF. Heredé R40 lakh hace diez años. Ahorro sobre R7,000 por mes. Me sale todo el interés mes de R40,000 de FD. Voy a conseguir R20 lakh de las políticas tradicionales; KVPS volverán R10 lakh en 2015 y R9 lakh en 2019. Necesito R75 lakh durante 2021-2023 para mi hijo "s escolarización. Necesito R1 lakh por mes después de la jubilación de 2025.
RD y KVP no dará la oportunidad de participar en una mayor tasa de interés de los ciclos. Además, la alta inflación será un amortiguador.
Usted debe tener algo de exposición a renta variable. Se podría invertir los ingresos de FD a través de un plan de inversión sistemática. También se recomiendan las acciones como la enseñanza a su hijo "s es todavía diez años de distancia. Puede generar una canasta de tres-cuatro dinero. Se puede pensar en el dinero de gran capitalización como HDFC Top 200 y Birla en primera línea de la equidad. Desde el multi-cap estables, se puede ir por la equidad o de HDFC Fidelity equidad. Por último, el dinero híbridos tales como HDFC prudencia y Birla Sun Life 95 Fondo puede ser pensado.
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Tiene una cobertura sanitaria adecuada. Piense en una cubierta término que es cinco y siete veces su ingreso anual.
Usted debe volver a su necesidad de retiro. Mientras que usted ha factorizado en algún incremento, que necesita para ajustarse aún más. Para hacer positivo, a cumplir con todos sus objetivos, tiene que ser proactivo en la gestión de su cartera
Fuente:. [HT]